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AEKO

Workflows pris en charge

Services financiers

Préparez le travail financier entre systèmes, sans céder la décision réglementée.

L’agent assemble un dossier borné à partir des sources déjà en place. Le crédit, l’ouverture de compte, les conclusions AML et le conseil restent à l’équipe. Les cœurs de métier restent le système de référence.

Salle d’opérations avec dossiers papier, écrans et travail en cours

Acheteurs

Ces acheteurs ne partagent pas le même workflow.

Banque, investissement, reporting, conformité et service portent chacun un morceau du travail. Aeko les nomme pour cadrer le premier processus, pas pour prétendre qu’un agent couvre le secteur.

  1. 01

    Banque

    La banque reconstitue encore les dossiers d’entrée et d’ouverture. L’agent prépare le paquet. L’ouverture de compte reste une décision humaine.

  2. 02

    Investissement

    L’investissement a besoin de briefs et de contexte portefeuille avant l’entretien. Ce n’est pas le dossier KYC, et ce n’est pas un conseil autonome.

  3. 03

    Reporting

    Le reporting rassemble positions, commentaires et pièces déjà produites. Le pack se prépare. La signature reste humaine.

  4. 04

    Opérations de conformité

    La conformité assemble preuves et revues documentaires. Elle porte les conclusions AML. L’agent n’en décide pas.

  5. 05

    Service

    Le service route les demandes client et les écarts de dossier. Ce n’est ni un avis d’investissement ni une décision de crédit.

Passages de relais

Là où le travail financier change de mains.

Le blocage n’est pas un manque de logiciel. C’est un dossier qui se reconstitue à chaque relais, pendant que le cœur de métier garde l’enregistrement.

  1. 01

    Dossiers d’entrée

    Les pièces d’onboarding arrivent incomplètes. Quelqu’un reconstitue le paquet avant toute décision d’ouverture.

  2. 02

    Preuves KYC

    Scans, mails et extraits vivent à côté du core. La preuve existe. Le dossier unique n’existe pas encore.

  3. 03

    Cœurs de métier

    Le core banking et la conservation restent le système de référence. Ils ne portent pas le dossier que l’équipe assemble encore à la main.

  4. 04

    Documents

    Contrats, avenants et PDF circulent hors du système de référence. La revue recommence à chaque lecteur.

  5. 05

    Briefs

    Avant un entretien, positions, mails et notes se rassemblent trop tard. Le contexte se reconstruit pour la réunion.

  6. 06

    Exceptions

    Pièce manquante, blocage crédit, alerte : l’écart perd un propriétaire entre écrans et boîtes mail.

Workflows

Un dossier. Une frontière. Un contexte qui reste.

Aucun de ces workflows n’est un produit publié. Chacun suit le même rythme : une entrée, une sortie préparée, une frontière humaine, un contexte qui reste.

Préparation du dossier d’onboarding

Workflow pris en charge. Pas un produit publié.

  1. 01Pièces d’identité, formulaires, extraits et messages déjà reçus dans les systèmes en place.
  2. 02L’agent prépare un dossier d’onboarding classé, avec les pièces manquantes visibles.
  3. 03La conformité décide de l’ouverture de compte. Frontière humaine et réglementée.
  4. 04La décision validée enrichit le Company Brain. Le core banking reste le système de référence.

Assemblage des preuves KYC

Workflow pris en charge. Pas un produit publié.

  1. 01Scans, mails, extraits, listes internes et pièces déjà tenues dans le core ou la GED.
  2. 02L’agent assemble les preuves KYC dans un dossier unique, sans conclure.
  3. 03La conformité porte les conclusions AML. Frontière humaine et réglementée.
  4. 04Les preuves acceptées enrichissent le Company Brain. Le système source reste le système de référence.

Reporting portefeuille et management

Workflow pris en charge. Pas un produit publié.

  1. 01Positions, valorisations, commentaires et fichiers déjà produits par les systèmes de gestion.
  2. 02L’agent prépare le pack de reporting, avec les écarts et les sources attachés.
  3. 03Le reporting et le management signent le pack. Frontière humaine.
  4. 04Le pack validé enrichit le Company Brain. Les systèmes de gestion restent le système de référence.

Revue documentaire

Workflow pris en charge. Pas un produit publié.

  1. 01Contrats, avenants, politiques et pièces jointes hors du système de référence.
  2. 02L’agent prépare une revue : extraits, écarts, questions pour l’équipe.
  3. 03Le juriste ou le middle office tranche. Frontière humaine.
  4. 04La lecture validée enrichit le Company Brain. La GED reste le système de référence.

Briefs de réunion

Workflow pris en charge. Pas un produit publié.

  1. 01Ordre du jour, positions, mails récents et notes déjà classées.
  2. 02L’agent prépare un brief : faits, questions ouvertes, pièces à avoir sous la main.
  3. 03Le banquier ou le gérant conduit l’entretien. Pas de conseil autonome. Frontière humaine.
  4. 04Le brief corrigé enrichit le Company Brain. Le CRM reste le système de référence.

Routage des exceptions

Workflow pris en charge. Pas un produit publié.

  1. 01Écart de dossier, pièce manquante, alerte, blocage crédit, demande hors seuil.
  2. 02L’agent constitue le dossier d’exception : preuves, propriétaire, décision demandée.
  3. 03La personne responsable tranche. Crédit et exécution restent humains.
  4. 04L’exception close met à jour le Company Brain. Le core banking ou la conservation reste le système de référence.

Company Brain

Le Company Brain conserve le contexte financier déjà validé.

Ce n’est pas un wiki de plus. C’est le contexte opérationnel que l’agent réutilise : correspondances, preuves acceptées, propriétaires et corrections déjà tranchées.

  • Correspondances client et compte01
  • Preuves KYC déjà acceptées02
  • Modèles de reporting validés03
  • Propriétaires d’escalade04
  • Seuils d’approbation05
  • Corrections précédentes06
  • Règles de dossier déjà tranchées07

Frontière humaine

Les décisions réglementées restent humaines.

L’agent prépare le dossier. Les actions réglementées s’arrêtent. La frontière est écrite, pas déduite d’une couleur.

  • Les décisions réglementées restent à l’équipe.
  • Les conclusions AML restent humaines.
  • Le crédit reste une décision humaine.
  • L’ouverture de compte reste humaine.
  • Le conseil en investissement reste humain.
  • Aucune exécution autonome dans le core banking ou la conservation.

Revue de workflow

Apportez un assemblage de preuves KYC.

En 30 minutes, Aeko cartographie l’entrée, la sortie préparée, les exceptions et la décision qui doit rester à la conformité.

Cartographier un assemblage de preuves KYC